FINANZAS PERSONALES CON AIRTABLE

FINANZAS PERSONALES CON AIRTABLE

Conducir unas finanzas personales saludables es un desafío que muchos enfrentan. Sin embargo, es uno de los hábitos más empoderantes para tomar el control de tu vida. En una encuesta reciente, en la que participaron 7,523 personas, sorprendentemente el 80% admitió no tener el control de sus finanzas personales. Por esta razón, he decidido compartir mi enfoque sobre cómo manejo mis finanzas personales. Te sugiero también revisar mi publicación sobre "Por qué Planear es tan Difícil". Espero que estos consejos te resulten útiles.

PRESUPUESTO

La base de unas finanzas personales sólidas es la elaboración de un presupuesto. Para simplificar este proceso, utilizo un sistema automatizado que evita complicaciones innecesarias. Poseo 6 cuentas de fondos, cada una con un propósito específico. Las cuentas y sus funciones son las siguientes:

  1. Nómina: El depósito principal y desde donde distribuyo.
  2. Inversión: La prioridad, invierte primero y luego gasta.
  3. Gastos Fijos: Cubre gastos constantes en esta cuenta.
  4. Gastos Variables: Gastos recurrentes que pueden variar ligeramente.
  5. Fondo de Urgencia: Reservado para emergencias.
  6. Gustos Culposos: Para satisfacciones personales.

Estas cuentas actúan como administradoras para cada una de mis "CATEGORÍAS" de gastos, siguiendo un flujo ordenado:

 

  1. INGRESO: En cuanto recibo ingresos, se transfieren directamente a la cuenta de Ingresos.
  2. INVERSIÓN (5%): Antes que cualquier cosa, asigno un porcentaje a la inversión, por más pequeño que sea.
  • Algunas opciones para inversionistas principiantes son:
  • Recuerda ESTUDIAR y CAPACITARTE antes de invertir e invertir siempre lo que estés dispuesto a perder.
  • FIJOS (40%): Transferencia exacta para cubrir gastos fijos.
  • VARIABLES (40%): Gastos predefinidos que varían levemente. El excedente se ahorra.
  • CULPOSOS (10%): Una porción para gastos indulgentes, como juegos de mesa o vacaciones.
  • EMERGENCIA (5%): Un fondo para situaciones inesperadas.
Es importante notar que los porcentajes pueden variar ampliamente según la persona, considerando edad, trabajo y necesidades.

 AIRTABLE

AIRTABLE es una herramienta gratuita y poderosa que funciona como una base de datos interconectada. Para sacarle el máximo provecho, sigue estos pasos:

  1. Inscríbete a AIRTABLE AQUÍ.
  2. Copia la BASE AQUÍ.

La BASE diseñada por LIFEPLANNER te permite administrar tus finanzas personales de manera eficiente. Esta sección se divide en 4 pestañas:

  • MOVIMIENTOS: Registra todas las transacciones financieras, desde tu sueldo hasta pequeñas compras.
  • BANCOS: Las cuentas de banco que tienes y que usaras para mover tu $.
  • CATEGORÍAS: Las diferentes categorías o conceptos donde gastas.
  • AHORRADO: La suma de todos tus ahorros.

Empezaremos con la pestaña de MOVIMIENTOS.

MOVIMIENTOS

Esta pestaña es la columna vertebral de tu BASE, aqui registrarás cada movimiento, si te fijas esta pestaña se divide en 7 columnas:

  1. CONCEPTO: La operación que llevaste a cabo.
  2. FECHA: Cuando hiciste esa operación, es importante que registres las fechas para que puedas controlar tu presupuesto.
  3. CATEGORÍA: ¿En cual de nuestros 5 rubros cae la operación?
  4. TOTAL: Cuanto ganaste ($100.00) o cuanto gastaste (-$100.00)?
  5. CUENTA: ¿De que cuenta salio el $ o a que cuenta nos cayó el $?
  6. NOTAS: Una descripción breve de la operación para que recuerdes.
  7. MES: Un contador automático de el # de mes en el que fue la operación para referencia del sistema.

 Cada uno de estos registros está ligado a cada uno de estos puntos, lo cual hace que sea muy facil saber en qué estas gastando cada peso.

 

 BANCOS

 En la pestaña de BANCOS encontrarás un resumen del total de $ en cada una de tus cuentas, tiene 3 pestañas:

  1. BANCO: La cuenta de banco y su uso.
  2. TOTAL: Cuanto $ hay en la cuenta.
  3. GASTOS: Cada gasto que has hecho.

Te recomendamos que transfieras el monto destinado a cada rubro el mismo día que recibas el $, de esa forma no batallarás después y no tendrás que destinar recursos de otras cuentas para conceptos que no son.

 CATEGORÍAS

La pestaña de CATEGORÍAS alberga las principales áreas en las que gastamos o invertimos. Aquí podrás visualizar cuánto has gastado en cada categoría y acceder a detalles de cada transacción.

Aunque esta base incluye categorías predefinidas, puedes personalizarlas para que se ajusten a tu situación financiera. Siéntete libre de adaptar esta sección según tus necesidades.

AHORRADO

La pestaña de AHORRADO te brinda una panorámica de tus activos. Aquí podrás ver el total acumulado de tus ahorros y así evaluar tu progreso en el tiempo. Explorar esta sección te proporciona una comprensión clara de tu salud financiera general.

Es posible acceder y manipular esta base desde diferentes dispositivos, incluyendo tu teléfono móvil, gracias a la aplicación de AIRTABLE. Esto te permite llevar un seguimiento continuo de tus ingresos y gastos, garantizando que siempre tengas una visión precisa de tu situación financiera.

Puedes ver las diferentes VISTAS en el menu de 3 lineas.

 COMENTARIOS

 AIRTABLE es una herramienta increible y sumamente poderosa que te permitirá controlar todos tus ingresos y egresos de una manera muy sencilla y práctica, puedes bajar la app en tu celular y asi llevar tus registros a todos lados.

Si quieres ver un breve tutorial introductorio, puedes verlo aquí, puede haber algunas diferencias pero todo gira alrededor de la misma idea:

 CONCLUSIONES

 Cuando tienes finanzas personales saludables todo parece fluir, no batallas con $, sabes en donde esta cada PESO que ganas y tienes la tranquilidad de saber que un % del dinero que ganas, esta trabajando para ti.

Espero que este post te ayude a ordenarte y a vivir mas tranquilamente, recuerda, todo cambio toma tiempo y necesita de paciencia y constancia. Busca que los cambios no sean muy bruscos o muy ambiciosos por que la intensidad en un cambio está peleada con el éxito, busca siempre cambiar un bocado a la vez. 

¡¡Déjanos tus dudas y tus comentarios!!

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